{"id":1285,"date":"2023-07-14T17:24:54","date_gmt":"2023-07-14T17:24:54","guid":{"rendered":"https:\/\/apassantafe.com.ar\/site\/?p=1285"},"modified":"2023-07-14T17:24:54","modified_gmt":"2023-07-14T17:24:54","slug":"ya-es-oficial-pas-de-patrimoniales-fueron-excluidos-como-sujetos-obligados-ante-la-uif","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/apassantafe.com.ar\/site\/2023\/07\/14\/ya-es-oficial-pas-de-patrimoniales-fueron-excluidos-como-sujetos-obligados-ante-la-uif\/","title":{"rendered":"Ya es oficial: PAS de patrimoniales fueron excluidos como sujetos obligados ante la UIF"},"content":{"rendered":"\n

FAPASA sigue participando activamente en todas las mesas de trabajo en las que se discuten y analizan regulaciones y cambios normativos que impactan en la tarea del\u00a0Productor Asesor de Seguros.<\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\n

En esta ocasi\u00f3n, fruto del trabajo conjunto que la Federaci\u00f3n lleva adelante con la Superintendencia de Seguros de la Naci\u00f3n (SSN)<\/strong> y la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF)<\/strong>, se dispuso que este \u00faltimo organismo solo requerir\u00e1 informaci\u00f3n \u201cantilavado\u201d<\/strong> a aquellos Productores Asesores de Seguros que operen en Seguros de Vida con Capitalizaci\u00f3n y Seguros de Retiro.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

De esta manera, pasan a quedar excluidos de las obligaciones contra el lavado de activos y financiamiento al terrorismo, el amplio universo de PAS que solo opera en Patrimoniales.<\/p>\n\n\n\n

As\u00ed lo estableci\u00f3 la Resoluci\u00f3n UIF 126\/2023<\/strong>, publicada en Bolet\u00edn Oficial<\/strong> este viernes 14-07-2023, que actualiza los lineamientos para la gesti\u00f3n de los riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA\/FT)<\/strong> y de cumplimiento m\u00ednimo que los sujetos obligados correspondientes al sector asegurador deben adoptar y aplicar para gestionar el riesgo de ser utilizados por terceros con objetivos criminales de LA\/FT.<\/p>\n\n\n\n

As\u00ed, la UIF anticipa con esta resoluci\u00f3n lo que en unos d\u00edas se espera sea plasmado en una reforma legislativa con tratamiento en el Congreso Nacional.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Tanto la UIF como la SSN, han brindado su visto bueno a la desafectaci\u00f3n del importante grupo de PAS que representan aquellos que solo operan en Patrimoniales.<\/p>\n\n\n\n

Vale decir que la norma comenzar\u00e1 a regir a partir del 1\u00b0 de septiembre de 2023, fecha en la cual quedar\u00e1 derogada la Resoluci\u00f3n UIF N\u00b0 28\/18.<\/p>\n\n\n\n

El organismo de control recuerda que los PAS que no operan en Vida con Capitalizaci\u00f3n o Retiro<\/strong>, de todos modos est\u00e1n obligados a colaborar y brindar informaci\u00f3n a las aseguradoras que se lo requieran, en funci\u00f3n de los seguros que intermedien, ya que las aseguradoras tambi\u00e9n est\u00e1n obligadas a informar en determinados casos.<\/p>\n\n\n\n

En unos d\u00edas, la UIF emitir\u00e1 un procedimiento para efectuar la desvinculaci\u00f3n. Asimismo, se espera que en breve, la SSN sancione una norma al respecto, m\u00e1s all\u00e1 de una circular que ya emiti\u00f3.<\/p>\n\n\n\n

Se trata de la Circular IF-2023-81479829-APN-SSN#MEC<\/strong> donde aclara que los PAS \u201ctienen la obligaci\u00f3n, conforme los inc. b) e i) del art\u00edculo 10 de la Ley 22.400, de cumplir con las instrucciones y requerimientos que le efect\u00faen las entidades relativos a la entrega de la documental necesaria para el cumplimiento de la normativa de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera. El incumplimiento de las funciones y deberes establecidos en el art\u00edculo 10 de la Ley 22.400 por parte de los productores asesores, los har\u00e1 pasibles de las sanciones previstas en el art\u00edculo 59 de la ley 20.091 pudiendo, adem\u00e1s; disponerse la cancelaci\u00f3n de la inscripci\u00f3n en el registro de productores asesores\u201d.<\/p>\n\n\n\n

En los fundamentos del texto de la Resoluci\u00f3n UIF 126\/23, se indica que \u201cse conformaron mesas de trabajo y se formularon consultas a la SSN a los efectos de que realice los aportes y contribuciones necesarios en funci\u00f3n de su experiencia y los cambios advertidos en relaci\u00f3n al sector\u201d. Fue a partir de ese proceso, que se consult\u00f3 a los representantes de los Sujetos Obligados, cuyas opiniones fueron evaluadas y tenidas en consideraci\u00f3n para la formulaci\u00f3n de esta norma.<\/p>\n\n\n\n

Acceso a la Resoluci\u00f3n UIF N\u00ba 126\/23:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

https:\/\/www.boletinoficial.gob.ar\/detalleAviso\/primera\/290332\/20230714<\/a><\/p>\n\n\n\n

A tener en cuenta<\/strong><\/p>\n\n\n\n

La Resoluci\u00f3n en cuesti\u00f3n distingue las obligaciones de cumplimiento y los procedimientos de Debida Diligencia respecto de los clientes que los contratan, ya que representan un mayor riesgo inherente de LA\/FT\/FP, de acuerdo con la reciente ENR\/ LA y el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).<\/p>\n\n\n\n

Por otro lado, se readecu\u00f3 el mecanismo de actualizaci\u00f3n autom\u00e1tico, tomando como par\u00e1metro el Salario, M\u00ednimo Vital y M\u00f3vil y algunas obligaciones relativas a cada sujeto obligado relacionado con el sector asegurador, considerando el Enfoque Basado en Riesgo.<\/p>\n\n\n\n

Finalmente, se identificaron supuestos considerados de riesgo alto y se incorporaron se\u00f1ales de alerta orientativas sujetas a an\u00e1lisis de los sujetos obligados a fin de determinar si corresponder\u00eda efectuar un Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

FAPASA sigue participando activamente en todas las mesas de trabajo en las que se discuten y analizan regulaciones y cambios normativos que impactan en la tarea del\u00a0Productor Asesor de Seguros. En esta ocasi\u00f3n, fruto del trabajo conjunto que la Federaci\u00f3n lleva adelante con la Superintendencia de Seguros de la Naci\u00f3n (SSN) y la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF), ….  Read More<\/a><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":1286,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[4],"tags":[],"class_list":["post-1285","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-noticias"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/apassantafe.com.ar\/site\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1285","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/apassantafe.com.ar\/site\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/apassantafe.com.ar\/site\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/apassantafe.com.ar\/site\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/apassantafe.com.ar\/site\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1285"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/apassantafe.com.ar\/site\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1285\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1287,"href":"https:\/\/apassantafe.com.ar\/site\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1285\/revisions\/1287"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/apassantafe.com.ar\/site\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1286"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/apassantafe.com.ar\/site\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1285"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/apassantafe.com.ar\/site\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1285"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/apassantafe.com.ar\/site\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1285"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}